【NISA投資実績】2024年11月｜月5万円積立で資産157万円に｜成長株とインデックスの二刀流戦略

こんにちは、「豊かな人生の挑戦記」のヒロっぺです。

「経済的自由」は、僕が人生で目指す大きな柱の一つです。今回は、その実現に向けた具体的な取り組みとして、僕のNISAでの投資実績を初めて公開します。

実は、僕は3年ほど前から「つみたてNISA」でeMAXIS Slim S&P500に投資をしていました。しかし、最近どうしても現金が必要になり、泣く泣く売却することに…。

一度はリセットされた投資ですが、「経済的自由」への道を諦めるわけにはいきません。むしろ、この経験をバネに、より真剣に資産運用と向き合う決意をしました。

現在は、成長株投資とインデックス投資を組み合わせた「二刀流戦略」で、改めて資産形成をスタートしています。

現在の僕のポートフォリオは、以下のようになっています。

資産合計: 1,572,476円

•評価額合計: 1,024,617円

•含み益: +34,421円（+3.36%）

「10万円から始める！割安成長株で2億円」という本を参考に、将来の成長が期待できると判断した7銘柄に投資しています。

アップコンが+21%と絶好調で、ポートフォリオ全体を牽引してくれています。一方で、マイナスの銘柄もありますが、成長株投資は長期目線。今後の成長に期待して保有を続けます。

こちらは、リスクを分散し、世界経済の成長に乗るための安定的な投資です。

ファンド名	評価額	評価損益
eMAXIS Slim（8資産均等型）	97,377円	+16,117円 (+19.80%)

過去のつみたてNISAで保有していた分が残っており、安定して含み益を出してくれています。

現在は、毎月5万円を以下の3つのファンドに積み立てています。

•eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）: 20,000円

•日経平均高配当利回り株ファンド: 20,000円

•eMAXIS Slim 新興国株式インデックス: 10,000円

インデックス投資をベースに、日本の高配当株にも投資することで、配当金という不労所得も狙っていきます。

目標：30年後に6,000万円

この目標を達成するために、以下の戦略で進めていきます。

1.長期保有: 基本的には売却せず、長期で保有し続けます。

2.積立額の増額: 収入が増えた分は、できるだけ積立額を増やしていきます。

3.ポートフォリオの見直し: 年に1回、ポートフォリオのバランスを見直し、必要に応じてリバランスします。

今回は、僕のリアルな投資実績を公開しました。

まだまだ少額ですが、これが30年後、6,000万円という大きな資産に育っていく過程を、このブログで発信し続けていきます。

僕の挑戦が、誰かの「一歩踏み出す勇気」に繋がれば嬉しいです。

これからNISAを始めたい方は、こちらの完全ガイドをご覧ください。